News Pricer.lt

Prekybos naujienos

Teisininkas: Estija pašalino didžiausią stabdymą finansų sektoriuje

Адвокат: Эстония устранила самый большой тормоз финансового сектора

Estija šią vasarą beveik nepastebimai pokyčiams sušvelnino vieną pagrindinių reikalavimų, daugelį metų kamuojančių visas finansų sektoriaus įmones. Visų pirma, įstatymo pataisomis gerokai sušvelninti reikalavimai programinei įrangai, naudojamai nuotoliniam žmonių identifikavimui. Finansai. Iliustracinė nuotrauka Finansai. Iliustracinė nuotrauka Nuotrauka: Shutterstock

Estija šią vasarą beveik nepastebimai pokyčiams sušvelnino vieną pagrindinių reikalavimų, daugelį metų kamuojančių visas finansų sektoriaus įmones. Visų pirma, įstatymo pataisomis gerokai sušvelninti reikalavimai programinei įrangai, naudojamai nuotoliniam žmonių identifikavimui.

„Hedman“ advokatas Vladislavas Linko paaiškino, kad Estijos finansų institucijos privalo nustatyti kliento tapatybę, jei sandorio suma fiziniam asmeniui viršija 15 tūkst. eurų, o juridiniam asmeniui – 25 tūkst. eurų arba jei klientas yra už Europos ekonominės erdvės ribų.

„Nuotoliniam identifikavimui įmonės turėjo naudoti tik ES reikalavimus atitinkančią programinę įrangą kartu su skaitmeniniu asmens tapatybės dokumentu. Tačiau tai buvo įmanoma tik teoriškai, nes kiekviena šalis naudoja savo programinę įrangą asmenims identifikuoti. Tuo pačiu metu ne visose ES šalyse yra įdiegta asmens tapatybės kortelių atpažinimo programinė įranga“, – sakė „Linko“.

Situacija komplikavosi, jei kliento tapatybę tekdavo nustatyti už Europos Sąjungos ribų, todėl, pasak Hedmano advokato, skaitmeninis patikrinimas tapo beveik neįmanomas.

Be to, net ir turėdama tinkamas technologijas, Estija nustatė papildomus asmens tapatybės nustatymo ir duomenų tikrinimo reikalavimus. „Be kita ko, buvo privalomas pokalbis realiu laiku su kiekvienu potencialiu klientu“, – iki šiol galiojusių reikalavimų pavyzdį pateikė Linko.

Geros naujienos Veriff

Įstatymo pakeitimas dabar leidžia finansų sektoriui nuotoliniam klientų identifikavimui naudoti rinkoje jau turimus, bet anksčiau reikalavimų neatitinkančius technologinius sprendimus, kuriuos siūlė, pavyzdžiui, Veriff ir Sumsub, taip pat gali būti naudojama patentuota programinė įranga. . Jis turi atitikti tik tris reikalavimus:

1. Nuotolinio identifikavimo technologija turi pakankamai užtikrinti, kad kliento pateikti asmens duomenys ir dokumentai yra teisingi.

„Iš esmės tai reiškia, kad naudojant nuotolinį identifikavimą turi būti įmanoma identifikuoti, kad klientas asmeniškai dalyvauja atpažinimo procese ir tam nesinaudoja draudžiama trečiojo asmens pagalba. Praktiškai tai reiškia, pavyzdžiui, atpažinimą naudojant vaizdo įrašą, kur galima matyti asmens dokumentą ir patį žmogų“, – aiškino Linko.

2. Duomenys, surinkti tapatybei patikrinti, turi būti pakankamai kokybiški ir turi būti tokios kokybės.

3. Identifikavimo programinė įranga turi nutraukti identifikavimo procesą, jei nutrūksta interneto ryšys tarp asmens ir programinės įrangos.

„Pavyzdžiui, jei asmens tapatybei nustatyti naudojamas automatinis sprendimas, programa turėtų automatiškai nutraukti patikrinimą, jei garso ar vaizdo kokybė dėl kokių nors priežasčių tampa nepakankama“, – patikslino Vladislavas Linko.

Taigi įstatymo pataisa gerokai išplečia klientų tapatybės nustatymo galimybes ir leidžia naudoti visokius minėtus kriterijus atitinkančius sprendimus. Tačiau vietos įmonės turi atsižvelgti ir į Europos Sąjungos teisės aktus, įskaitant naujus kovos su pinigų plovimu reglamentus ES veikiančioms įmonėms.

Naujienų šaltinis

Dalintis:
0 0 balsai
Straipsnio vertinimas
guest
0 Komentarai
Inline Feedbacks
Rodyti visus komentarus

Taip pat skaitykite: